金融场景 · FDE 案例

投资决策系统「一叶」

一个"不荐股、但敢下结论"的个人投资决策辅助系统。看盘软件给了你 100 个数据,它想给你的,是那 1 个答案——以及一个能反复追问的对话。所有数据带源、所有结论标"非投资建议",把"为什么"讲清楚,让你自己拍板。

财经要闻聚合个股三维分析AI 投决港 A 统一仪表盘可追溯对话
01 / 业务需求

散户绕不开的四道坎

市场从不缺数据,缺的是有人替你把数据"想清楚"

普通投资者面对的是信息过载:券商推送、群截图、公众号"老师"、短视频"绝密逻辑"混着噪音与玄学。行情软件很擅长展示数据,却从不说"贵不贵、该不该动"。

02 / 业务流程

数据判断的闭环

系统把"聚合 → 分析 → 统一视图 → 可追溯对话"串成一条闭环,越用越准,且每一步都可回溯。

财经要闻聚合四大源 + 情绪标签 个股三维分析基本面/新闻/资金 港 A 统一仪表盘六页同屏可比 可追溯 AI 对话非投资建议 持续循环 · 数据带源、结论可回溯
03 / 解决方案

四个能力,把"为什么"讲清楚

能力一

财经要闻聚合

每天早 8 点自动聚合富途 OpenD、东方财富、财联社、新浪四大源头条,大模型打情绪标签(正面/中性/负面)并附可点击原文链接。工具的第一重价值,是"更少而更准"。

能力二

个股三维分析 · AI 投决

把一只股票拆成基本面、新闻面、资金面三维,实时拉取财报与资金流,由腾讯混元(HY3)基于实时数据给出"买入/持有/卖出"评级与看多、看空要素——基于实时数据,不凭空编。

能力三

港 A 统一仪表盘

组合再平衡、A 股 / 港股资金热力图、领涨龙头股榜六页同屏。A 股与港股共用引擎,板块涨跌、资金主线、领涨龙头可比,热点自己跑到你面前。

能力四

可追溯 AI 对话

右下角常驻对话窗,可就任意标的连续追问、记得上下文;所有喂给 AI 的数据都来自实时行情且带来源,结论明确标注"非投资建议"。可追溯 + 有边界,才敢用。

克制底线

本地运行 · 密钥隔离

数据跑在本地、密钥走环境变量,不把你的持仓和提问送上陌生云端;界面"实时/示意"标识,诚实告诉你此刻看到的是真数据还是降级兜底。

价值观

不替你决定

逼你从情绪决策转向有依据的决策——它不是把答案喂给你,而是把"为什么"讲清楚,让你自己拍板。

04 / 落地闭环

关键界面,真实运行

以下截图全部来自真实运行环境,不是设计稿。从仪表盘到 AI 对话,每一个画面都在真实处理实时数据。

一叶投资决策仪表盘
个人投资计划组合仪表盘:总资产、收益、持仓标的与再平衡提示一屏可见。
财经要闻聚合
财经要闻:每天早 8 点聚合四大源头条,AI 情绪标签 + 可点击原文链接。
个股三维分析
个股三维分析:基本面 / 新闻面 / 资金面 + AI 投决(腾讯混元 HY3)。
A股资金热力图
A 股资金热力图:大盘概览、今日资金主线、板块涨跌热力同屏。
港股资金热力图
港股资金热力图:与 A 股共用引擎,港 A 资金主线可比。
领涨龙头股榜
领涨龙头股榜:强势板块成分股 TOP15 实时排名,可直达个股三维分析。
AI 决策分析对话窗
AI 决策分析:右下角常驻对话窗,可连续追问,全程标注"非投资建议"。

截图来自真实运行实例,数据为实时行情快照;所有结论均不构成投资建议。

05 / 实现价值

散户机构化,正在发生

差异不在收益多高,而在行为更稳

  • 基金投顾试点数据显示:投顾客户累计盈利占比 76.9%,单买基金客户仅 63.4%;亏损 20% 以上比例,投顾客户仅 0.7%(单基客户的约十分之一)。
  • 德勤调研:2025 年已有 46% 散户把"AI 投顾 + 算法单"作为首要投资方式,预计 2027 年升至 80%
  • 系统价值不在"替你赚",而在把决策从情绪变成规则——统一视图省下的是散户最稀缺的注意力
06 / 边界与要点

不替代你的判断

01

给结论,而不是一堆数据

财经要闻聚合后,系统给出方向性判断,并保留可反复追问的对话轨迹,结论能被追溯。

来源:「一叶」投资决策系统 · 功能
02

每个结论都标注非投资建议

系统定位为决策辅助工具,最终买卖由使用者本人独立做出,不代客决策、不荐股。

来源:「一叶」投资决策系统 · 边界
03

港 A 收进同一个仪表盘

港股与 A 股在同一套口径下对比分析,不必在多个工具之间来回切换。

来源:「一叶」投资决策系统 · 功能

以上为系统实际具备的能力与交付要点,均可在对应案例页逐项核对;不包含任何未经授权的客户评价。

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